[투자일지] 개인연금 투자일지 - 2023년 8월 | 연금저축 자산배분 리밸런싱

#개인연금 #연금저축 #자산배분 #투자일지 [투자일지/연금저축] 개인연금 투자일지 - 2023년 8월 직장인들이 세액공제용으로 가입하시는 연금저축 계좌의 개인연금을 ETF로 직접 자산배분 운용하면서 투자일지를 기록해봅니다 2023년 8월 기준으로 1) 개인연금 계좌의 월간 & 누적수익률을 리뷰하고 2) 개인연금 총자산을 누적그래프로 살펴봅니다 3) 개인연금 계좌현황, 수익률, 포트폴리오 구성을 알아보고 4) 코스톨라니 달걀을 참고한 동적 자산배분 포트폴리오 업그레이드 5) QQQ, IEF, GLD 비교를 통해 안전자산과 금의 현재 위치 분석 에 대해 다뤄보겠습니다 개인연금은 2019년서부터 2021년 12월까지 3년연속 플러스 수익을 안정적으로 거두었습니다 2022년에는 처음으로 연간 수익률이 마이너스였고요 2023년은 첫달부터 자산시장의 크게 반등한 후 2월은 전달의 큰 상승 이후 숨고르기를 했고 3월 실리콘밸리뱅크(SVB)를 대표로 3개 미국은행이 연달아 파산했지만 4월에는 은행위기가 어느정도 진정되면서 전반적인 반등을 이어갔습니다 5월에는 미국의 부채한도 협상 이슈로 조정을 뒤로하고 연준의 통화정책 기대에 대한 기대감에 나스닥 지수 위주로 상승했습니다 6월에는 나스닥을 포함한 S&P500 지수까지 반등하며 미국증시는 상승을 이어갔습니다 상대적으로 안전자산인 미국채, 금의 가격은 하락했습니다 7월은 나스닥과 미국3대 주가지수가 모두 전고점에 성큼 다가갑니다 8월은 1일부터 미국 Pitch 사의 미국 국가 신용등급 하락을 계기로 미국증기는 조정을 받다가 월말부터 반등에 성공했습니다 3월 이후 반등시에 미국은행, 미국채에 대한 신뢰하락으로 대체자산 금이 상승했으나 4월 은행위기가 잠잠해지자 5월 6월 하락하고 있는데요 8월 17월에는 저점을 탐색하는 모습입니다 위험자산의 반등은 어디까지 이어질까요? 1월 달러 현금 보유를 위해 'KODEX 미국달러선물'을 5% 편입하고 현물금 ETF인 'ACE KRX금현물' 을 추가 편입하였습니다 6월 FOMC에서는 기준금리 인상을 드디어 동결했습니다 11개월 만입니다 7월 FOMC에 기준금리를 0 25% 인상하고 8월 잭슨홀 미팅에서는 경기지표를 보고 필요하다면 금리인상 할 수 있다고 했으나 물가를 진정시키는데 충분한 제약적인 금리는 유지한것으로 평가했습니다 앞으로 금융위기 전까지 위험자산의 반등시마다 안전자산(미국채)와 현금, 금의 비중을 늘리고 있습니다 개인투자자가 본업에 충실하며 passive 하게 투자하여 투자성과를 내고 경제적 자유를 이뤄가는 여정을 기록합니다 :D -------------------------------------------------------------------------- #세액공제 #연금저축계좌 #연금저축 #연금저축펀드 #적립식투자 #계좌현황 #개인연금계좌 #매매일지 #개인연금ETF #개인연금ETF포트폴리오 #ETF투자 #passive투자 #패시브투자 #자산배분 #ETF자산배분 #포트폴리오 #리밸런싱 #장기투자 #연금ETF #연금ETF투자 #금투자 #금ETF #달러투자 #달러ETF #연금EMP #코스톨라니달걀 #주기적자산배분 #동적자산배분 #대체자산 #안전자산 #미국채 #8월FOMC #금리인상 #기준금리인상 #TIGER미국채10년선물 #TIGER미국나스닥100 #ACEKRX금현물 #KODEX미국달러선물 #잭슨홀미팅 #S&P500 #나스닥 #ief #gld #KRX금 #미국채수익률