[투자이야기] 스태그플레이션 비트코인 자산배분 | 디지털금 원자재 대체자산

#비트코인 #자산배분 #스태그플레이션 #대체자산 [투자이야기] 스태그플레이션 비트코인 자산배분 | 디지털금 원자재 대체자산 오늘은 비트코인을 활용한 자산배분에 대해 다룹니다 ※ 주의사항: 이 영상은 주기적 자산배분 투자전략에 따른 비트코인 자산배분 내용을 다룹니다 결론부터 이야기하면 비트코인 투자에 대한 접근은 주의해야 하며, 아예 투자하지 않는 것도 나쁘지 않습니다 1 영화 매트릭스의 빨간약과 파란약의 선택은 투자의 선택과 유사합니다 투자를 하지 않는 선택이 항상 나쁜 것은 아닙니다 대부분의 개인 투자자는 주식 투자를 하면서 손해를 보는 경우가 많습니다 평생 주식투자를 안할 자신이 있으면 안하는게 좋습니다 그게 아니라면 투자에 대한 공부와 경험이 중요합니다 비트코인: 비트코인은 자산배분 투자에서 큰 효과를 얻을 수 있는 가능성이 있지만, 대부분의 개인투자자는 그 장점을 활용하기 어렵습니다 TQQQ와 비트코인: 두 자산 모두 변동성이 크며 대부분의 개인투자자에게는 성공하기 어렵습니다 어떤 측면에서는 비트코인이 TQQQ보다 자산배분 측면에서 더 안정적일 수 있습니다 투자에 대한 확신이 없다면, 손대지 않는 것이 좋습니다 2 나스닥 지수는 2009년부터 현재까지 큰 상승세를 보이며 큰 버블을 형성했습니다 그러나 개인 투자자들의 성적은 나쁩니다 10년 간 개인 투자자의 통계에 따르면, 40%는 원금 손실을 겪었고, 50%는 소소한 수익을 얻었지만, 실질적으로 큰 이익을 본 사람은 5%에 불과합니다 주식 시장이 고평가 되어 있음에도 불구하고 개인 투자자들은 주식이 비쌀 때 사기 때문에 장기적으로 돈을 벌기 어렵습니다, 비트코인의 주기는 나스닥보다 약 3~5배 빠르고, 변동성이 크기 때문에 개인 투자자에게 더욱 위험합니다 3 - 비트코인의 연평균 수익률: 2011년부터 2023년까지 비트코인의 연평균 복리 수익률은 151%로, 이는 나스닥 100 'QQQ'의 18%와 미국 주식의 10%에 비하여 월등히 높습니다 - 비트코인의 최근 성과: 2019년부터 2023년까지도 비트코인은 다른 자산들과 비교하여 높은 수익률을 보였습니다 - 자산배분의 중요성: 비트코인과 같은 높은 수익률의 자산을 포트폴리오에 포함하면 전체 포트폴리오의 기대 수익률이 크게 달라질 수 있습니다 나스닥은 과거에는 위험한 자산으로 여겨졌으나, 최근의 유동성 버블 기간 동안 큰 혜택을 받아 높은 수익률을 기록했습니다 일부 사람들은 비트코인을 실체가 없는 허상이라고 여기며 투자에서 제외하려고 합니다 하지만 비트코인을 하나의 자산으로 인정한다면, 그렇게 생각하는 이유는 없습니다 요점은 비트코인의 높은 수익률과 그를 하나의 자산으로 인정하는 관점에서 투자의 기회를 고려해야 한다는 것입니다 비트코인에 대한 긍정적이고, 중립적인 시각으로 접근하면, 다양한 자산배분 전략에 포함시켜 전체적인 수익률을 높일 수 있는 기회를 얻을 수 있을 것입니다 4 자산 배분 전략을 통해 비트코인을 포트폴리오에 포함시킬 때의 잠재적인 효과를 확인해봅니다 1) 전통 포트폴리오 (포트폴리오 1) S&P500 ETF (SPY): 60% 미국 장기채 ETF (TLT): 30% 현금: 10% 2) 비트코인 3% 포트폴리오 (포트폴리오 2) S&P500 ETF (SPY): 59% 미국 장기채 ETF (TLT): 29% 현금: 9% 비트코인: 3% 3) 비트코인 10% 포트폴리오 (포트폴리오 3) S&P500 ETF (SPY): 55% 미국 장기채 ETF (TLT): 25% 현금: 10% 비트코인: 10% 성과 비교: 포트폴리오 1: 10년간 2배 수익, 연평균 복리수익률 (CAGR) 7%, 가장 좋았던 해 수익 23%, 가장 나쁜 해 수익 -20%, MDD -23%, Sharpe Ratio 0 64 포트폴리오 2: 10년간 3배 수익, CAGR 11 59%, 가장 좋았던 해 수익 +53%, 가장 나쁜 해 수익 -21 5%, MDD -24%, Sharpe Ratio 0 89 포트폴리오 3: 10년간 5 6배 수익, CAGR 19%, 가장 좋았던 해 수익 +140%, 가장 나쁜 해 수익 -24%, MDD -28%, Sharpe Ratio 1 0 비트코인을 포트폴리오에 포함시킴으로써 전체 수익률, 연간 평균 수익률, 그리고 위험 대비 수익률 (Sharpe Ratio)이 개선됐습니다 하지만 MDD와 같은 리스크 지표도 증가했기 때문에 투자자의 리스크 허용 범위에 따라서 비트코인을 포트폴리오에 포함시킬 지, 그리고 얼마나 포함시킬 지 결정해야 합니다 물론 이런 모델링은 과거 데이터를 기반으로 하기 때문에 미래 성과를 보장하진 않습니다 비트코인의 변동성과 높은 리스크 특성을 감안할 때, 자신의 투자 목표와 리스크 허용 범위를 고려하여 결정하는 것이 중요합니다 5 나스닥 100% 투자와 비트코인 10% 포함한 자산배분 투자비교 - 수익률: 비트코인을 포함한 자산배분 포트폴리오의 연평균 수익률은 19 4%로 나스닥 100의 16 5%보다 높았습니다 - 최대수익/최대손실: 나스닥 100의 최대 수익률은 48%이었으나, 비트코인 포함 포트폴리오는 141%로 3배 이상의 수익률을 보였습니다 반면, 최대 손실폭(MDD)에서는 나스닥이 -32% 였으나, 비트코인 포트폴리오는 -24%로 더 적게 손실을 보였습니다 - 위험 대비 수익률: 비트코인 포트폴리오가 위험 대비로 더 높은 수익률을 보였습니다 - 시장과의 상관관계: 나스닥 100은 S&P500과의 상관계수가 0 91로 매우 높았으나, 비트코인 포트폴리오는 0 6으로 주식시장의 움직임과 상대적으로 독립적인 움직임을 보였습니다 비트코인을 포함한 자산배분 포트폴리오가 나스닥 100보다 높은 수익률과 안정성을 보인 점은 인상적입니다 특히, 상관계수가 주식시장과 비교하여 낮아, 주식시장이 부진할 때에도 수익을 낼 수 있다는 점은 매우 중요한 포인트입니다 일상에 지장을 받지않는 안정적인 투자를 가능하게 해주죠 이런 결과를 바탕으로 비트코인이 자산배분에서 치트키 역할을 할 수 있습니다 다만, 비트코인은 그 자체로 매우 변동성이 높은 자산이기 때문에 포트폴리오에 포함시킬 때는 신중한 고려가 필요합니다 연구와 분석은 지속적으로 이루어져야 하며, 투자 결정은 개인의 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 결정되어야 합니다 6 비트코인에 대한 경제적, 금융적 관점에서의 변화 뉴스로 정리했습니다 - 비트코인의 자산배분 투자에 대한 고려: 비트코인은 자산배분 투자에서 높은 변동성과 리스크가 있음에도 불구하고, 월스트리트와 같은 주요 금융기관들이 이를 정식 자산으로 인정하는 추세를 보이고 있습니다 - 비트코인의 리스크: 비트코인에는 명확한 규제나 기준이 없어 투자의 난이도가 높습니다 또한, 그 변동성 때문에 자산배분 없이 투자한다면 큰 손실의 위험이 있습니다 - 비트코인의 국제적 인정: 국제결제은행(BIS)은 은행들이 은행 준비금으로 비트코인을 최대 2%까지 보유할 수 있도록 허용하였습니다 이는 비트코인의 국제적 인정을 시사하는 중요한 사실입니다 - 주요 기관들의 변화하는 태도: IMF, 연준의 파월 의장 등 주요 기관과 인물들이 비트코인에 대한 부정적인 태도에서 긍정적인 태도로 변화하고 있습니다 BlackRock의 비트코인 ETF: 세계 1위 자산운용사인 BlackRock이 비트코인 현물 ETF를 SEC에 신청했습니다 BlackRock의 CEO인 래리 핑크는 비트코인을 "국제적 자산" 및 "디지털 금"으로 부르며, 그의 영향력을 바탕으로 비트코인의 가치를 높여나가고 있습니다 이러한 주요 포인트들을 바탕으로, 비트코인은 금융 시장에서 점차 중요한 위치를 차지하고 있는 것으로 보입니다 그러나 그 높은 변동성과 리스크 또한 고려해야 하며, 투자에 있어서는 신중한 판단이 필요하다는 것도 명심해야 할 것입니다 7 비트코인과 그에 대한 시각, 투자 전략, 그리고 경제적 배경 등에 관해 알아봅니다 - 비트코인의 가치 상승: 2023년의 은행 위기와 크레디트 스위스 등 여러 은행의 파산으로, 비트코인의 가격이 상승했습니다 이는 비트코인이 원래의 의도대로 은행 체계와 중앙화된 통화 시스템에 대한 대안으로 작동하고 있다는 것을 의미합니다 - 다양한 자산과의 비교: 비트코인의 수익률은 올해 105%로, S&P 500, 금, 달러와 같은 다른 자산에 비해 훨씬 높습니다 이로 인해 비트코인이 투자 포트폴리오에 포함될 가치가 있는 자산이라는 인식이 강화되었습니다 - 비트코인에 대한 인식: 주요 기관 및 투자 전문가들의 의견에 따르면, 비트코인은 단순히 가치가 0으로 수렴하는 자산이 아닙니다 하지만 그것이 어떻게 작동하는지 완벽하게 이해하는 것은 어렵다고 인정하고 있습니다 - 자산배분 전략: 안정적인 투자를 위해 비트코인을 포함한 다양한 자산을 배분하는 것이 중요하다는 의견입니다 비트코인을 포트폴리오에 작은 비율로만 포함시키면, 큰 위험 없이 수익률을 높일 수 있는 기회가 될 수 있습니다 스태그플레이션과 비트코인: 스태그플레이션 시기에 비트코인이 경제적 역할을 할 수 있을 것이라는 전망도 있습니다 폴 튜더 존스와 같은 헤지펀드 투자자들도 이러한 관점을 표현하였습니다 결론적으로, 비트코인은 그 자체로 가치를 가진 자산이며, 투자 포트폴리오에 포함하여 다양한 투자 전략의 일부로 활용될 수 있습니다 하지만 모든 투자에는 위험이 따르므로, 충분한 정보와 준비를 바탕으로 결정을 내려야 합니다 #비트코인투자 #가상자산 #가상화폐 #암호화폐 #은행위기 #크레디트스위스 #실리콘밸리뱅크 #퍼스트리퍼블릭뱅크 #BIS #IMF #연준의장 #제롬파월 #블랙록CEO #래리핑크 #blackrock #비트코인현물ETF #투자전략 #SnP500 #금투자 #KRX금 #자산배분전략 #FOMO #폴튜더존스 #헤지펀드 #월가전설 #비트코인ETF #현물ETF #금융위기 #비트코인포트폴리오 #포트폴리오관리 #tqqq #디지털자산 #디지털금 #원자재 #연평균수익률 #CAGR #MDD #최대손실폭 #변동성 #위험내비수익 #SharpeRatio